KYC-käytäntö

Mikä on KYC?

KYC (Know Your Customer) viittaa kaikkiin kansainvälisten ja eurooppalaisten säädösten rahoituslaitoksille määräämiin henkilöllisyyden varmistusmenettelyihin petosten, rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi.

Firmancy ® noudattaa tiukasti näitä menettelyjä suojellakseen asiakkaitaan ja noudattaakseen laillisia velvoitteitaan.

Asiakirjat vaaditaan

Osana KYC-prosessia sinua pyydetään toimittamaan seuraavat asiakirjat:

• Voimassa oleva virallinen henkilötodistus (kansallinen henkilökortti, passi tai oleskelulupa).
• Alle 3 kuukautta vanha osoitetodistus (energialasku, vuokrakuitti, tiliote).
• Todiste tuloista (palkkatodistus, veroilmoitus, Kbis-ote yrittäjälle).
• Pankin henkilöllisyystodistus (RIB) varojen siirtoa varten.

Varmistus ja määräajat

Sisäiset tiimimme tarkistavat asiakirjasi 24–72 työtunnin kuluessa. Sinulle ilmoitetaan sähköpostitse jokaisessa prosessin vaiheessa.

Jos asiakirjoja ei ole luettavissa, vanhentuneita tai riittämättömiä, otamme sinuun yhteyttä ja pyydämme uusia. Tiedostosi käsittely keskeytetään, kunnes olet vastaanottanut vaatimustenmukaiset asiakirjat.

Tiedoston hylkääminen

Firmancy ® varaa oikeuden hylätä minkä tahansa rahoituspyynnön, jos toimitetut asiakirjat osoittautuvat vilpillisiksi, epätäydellisiksi tai jos henkilöllisyyttä ei voida varmistaa varmuudella. Tämä päätös ei aiheuta korvausta.

Asiakirjojen luottamuksellisuus

Kaikkia KYC:n puitteissa lähetettyjä asiakirjoja käsitellään ehdottoman luottamuksellisina, ne tallennetaan suojatuille palvelimille ja poistetaan laillisen säilytysajan jälkeen.