KYC-Richtlinie

Was ist KYC?

KYC (Know Your Customer) bezeichnet alle Verfahren zur Identitätsprüfung, die Finanzinstituten durch internationale und europäische Vorschriften auferlegt werden, um Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.

Firmancy ® wendet diese Verfahren strikt an, um seine Kunden zu schützen und seinen gesetzlichen Verpflichtungen nachzukommen.

Unterlagen erforderlich

Im Rahmen des KYC-Prozesses werden Sie gebeten, die folgenden Dokumente bereitzustellen:

• Gültiges amtliches Ausweisdokument (Personalausweis, Reisepass oder Aufenthaltstitel).
• Adressnachweis, der weniger als 3 Monate alt ist (Energierechnung, Mietbeleg, Kontoauszug).
• Einkommensnachweise (Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid, Kbis-Auszug für Selbstständige).
• Kontoauszug (RIB) für den Geldtransfer.

Überprüfung und Fristen

Unsere internen Teams prüfen Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 72 Arbeitsstunden. Sie werden in jeder Phase des Prozesses per E-Mail informiert.

Im Falle unleserlicher, abgelaufener oder unzureichender Dokumente werden wir Sie kontaktieren, um neue anzufordern. Die Bearbeitung Ihrer Akte wird bis zum Eingang konformer Unterlagen ausgesetzt.

Ablehnung der Akte

Firmancy ® behält sich das Recht vor, jeden Finanzierungsantrag abzulehnen, wenn sich die vorgelegten Dokumente als gefälscht oder unvollständig erweisen oder wenn die Identität nicht mit Sicherheit überprüft werden kann. Aus dieser Entscheidung ergibt sich kein Anspruch auf Schadensersatz.

Vertraulichkeit von Dokumenten

Alle im Rahmen von KYC übermittelten Dokumente werden streng vertraulich behandelt, auf sicheren Servern gespeichert und nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist gelöscht.