Политика KYC

Что такое KYC?

KYC (Знай своего клиента) относится ко всем процедурам проверки личности, налагаемым на финансовые учреждения международными и европейскими правилами с целью предотвращения мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма.

Firmancy ® строго применяет эти процедуры для защиты своих клиентов и соблюдения своих юридических обязательств.

Необходимые документы

В рамках процесса KYC вам будет предложено предоставить следующие документы:

• Действительный официальный документ, удостоверяющий личность (национальное удостоверение личности, паспорт или вид на жительство).
• Подтверждение адреса старше 3 месяцев (счет за электроэнергию, квитанция об аренде, выписка из банка).
• Подтверждение дохода (квитанция о зарплате, налоговое уведомление, выписка Kbis для самозанятых).
• Справка о банковском удостоверении (RIB) для перевода денежных средств.

Проверка и сроки

Наши внутренние команды проверят ваши документы в течение 24–72 рабочих часов. Вы будете проинформированы по электронной почте на каждом этапе процесса.

В случае неразборчивости, просрочки или недостаточности документов мы свяжемся с вами и запросим новые. Обработка вашего файла приостанавливается до получения соответствующих документов.

Отказ от файла

Firmancy ® оставляет за собой право отклонить любой запрос на финансирование, если предоставленные документы окажутся поддельными, неполными или если личность не может быть достоверно подтверждена. Данное решение не влечет за собой никакой компенсации.

Конфиденциальность документов

Все документы, передаваемые в рамках KYC, обрабатываются строго конфиденциально, хранятся на защищенных серверах и удаляются по истечении установленного законом срока хранения.