AML-Richtlinie

Beteiligung von Firmancy ®

Firmancy ® engagiert sich im aktiven Kampf gegen Geldwäsche (AML – Anti-Money Laundering) und die Finanzierung des Terrorismus (CFT). Unser System entspricht den europäischen Richtlinien und FATF-Empfehlungen.

Transaktionsüberwachung

Alle über Firmancy ® durchgeführten Transaktionen unterliegen einer automatisierten und menschlichen Überwachung. Jedes verdächtige Verhalten oder jede Abweichung vom angegebenen Profil des Kreditnehmers löst eine interne Warnung aus.

Transaktionen, die voraussichtlich ein AML-Risiko darstellen, werden vor der Freigabe von Mitteln einer eingehenden Analyse unterzogen.

Meldepflichten

Gemäß den Vorschriften ist Firmancy ® verpflichtet, jede verdächtige Transaktion den zuständigen Behörden zu melden, ohne den betroffenen Kunden vorher zu informieren.

Risikoprofil

Jedem Kunden wird ein AML-Risikoprofil zugewiesen, das auf den bereitgestellten Informationen, der Art der Transaktionen, dem geografischen Gebiet und den geltenden regulatorischen Kriterien basiert. Dieses Profil kann sich im Laufe der Geschäftsbeziehung weiterentwickeln.

Ablehnung und Kündigung

Jeder nachgewiesene Geldwäscheversuch hat die sofortige Ablehnung des Antrags, die Kündigung des laufenden Vertrags und die Anzeige bei den zuständigen Behörden zur Folge.

Interne Schulung

Alle Firmancy ®-Mitarbeiter werden jährlich in AML/CFT-Verfahren geschult. Es wird ein Compliance-Manager benannt, der für die Anwendung dieser Richtlinie verantwortlich ist.