AML-policy

Inblandning av Firmancy ®

Firmancy ® är engagerad i den aktiva kampen mot penningtvätt (AML — Anti-Money Laundering) och finansiering av terrorism (CFT). Vårt system följer europeiska direktiv och FATF-rekommendationer.

Transaktionsövervakning

Alla transaktioner som utförs via Firmancy ® är föremål för automatiserad och mänsklig övervakning. Varje misstänkt beteende eller inkonsekvent med låntagarens deklarerade profil utlöser en intern varning.

Transaktioner som sannolikt utgör en AML-risk är föremål för en djupgående analys innan några medel frigörs.

Rapporteringsskyldighet

I enlighet med reglerna är Firmancy ® skyldig att rapportera alla misstänkta transaktioner till de behöriga myndigheterna utan att först informera den berörda kunden.

Riskprofil

Varje kund tilldelas en AML-riskprofil baserat på den information som tillhandahålls, transaktionernas art, det geografiska området och gällande regleringskriterier. Denna profil kan utvecklas under den kommersiella relationen.

Avslag och uppsägning

Alla bevisade försök till penningtvätt kommer att resultera i ett omedelbart avslag på begäran, uppsägning av det nuvarande avtalet och rapportering till de behöriga myndigheterna.

Intern utbildning

All Firmancy ® personal utbildas årligen i AML/CFT-procedurer. En efterlevnadsansvarig är utsedd och ansvarig för tillämpningen av denna policy.