AML-poliitika

Firmancy ® kaasamine

Firmancy ® tegeleb aktiivse võitlusega rahapesu (AML – Anti-Money Laundering) ja terrorismi rahastamise (CFT) vastu. Meie süsteem vastab Euroopa direktiividele ja FATF-i soovitustele.

Tehingute jälgimine

Kõik Firmancy ® kaudu tehtud tehingud alluvad automatiseeritud ja inimeste jälgimisele. Igasugune kahtlane või laenuvõtja deklareeritud profiiliga vastuolus käitumine käivitab sisemise hoiatuse.

Tehinguid, mis tõenäoliselt kujutavad endast AML-riski, analüüsitakse põhjalikult enne vahendite vabastamist.

Aruandluskohustused

Vastavalt eeskirjadele on Firmancy ® kohustatud teavitama pädevaid asutusi igast kahtlasest tehingust ilma asjaomast klienti eelnevalt teavitamata.

Riskiprofiil

Igale kliendile määratakse AML riskiprofiil, mis põhineb esitatud teabel, tehingute iseloomul, geograafilisel piirkonnal ja kehtivatel regulatiivsetel kriteeriumidel. See profiil võib ärisuhte käigus muutuda.

Keeldumine ja lõpetamine

Iga tõestatud rahapesukatse toob kaasa taotluse viivitamatu keeldumise, kehtiva lepingu lõpetamise ja pädevatele asutustele teatamise.

Sisekoolitus

Kõik Firmancy ® töötajad saavad igal aastal AML/CFT protseduuride alast koolitust. Selle poliitika rakendamise eest on määratud vastavushaldur.