AML-policy

Involvering av Firmancy ®

Firmancy ® er engasjert i den aktive kampen mot hvitvasking av penger (AML — Anti-Money Laundering) og finansiering av terrorisme (CFT). Systemet vårt er i samsvar med europeiske direktiver og FATF-anbefalinger.

Transaksjonsovervåking

Alle transaksjoner utført via Firmancy ® er gjenstand for automatisert og menneskelig overvåking. Enhver mistenkelig oppførsel eller inkonsistent med låntakerens deklarerte profil utløser et internt varsel.

Transaksjoner som sannsynligvis vil utgjøre en AML-risiko, er gjenstand for en grundig analyse før noen midler frigjøres.

Rapporteringsplikter

I samsvar med regelverket er Firmancy ® pålagt å rapportere enhver mistenkelig transaksjon til kompetente myndigheter, uten først å informere den berørte kunden.

Risikoprofil

Hver klient blir tildelt en AML-risikoprofil basert på informasjonen som er gitt, arten av transaksjonene, det geografiske området og gjeldende regulatoriske kriterier. Denne profilen kan utvikle seg i løpet av det kommersielle forholdet.

Avslag og oppsigelse

Ethvert bevist forsøk på hvitvasking av penger vil resultere i umiddelbar avvisning av forespørselen, oppsigelse av gjeldende kontrakt og rapportering til kompetente myndigheter.

Intern opplæring

Alle Firmancy ® ansatte blir årlig opplært i AML/CFT-prosedyrer. En compliance manager er utpekt og ansvarlig for anvendelsen av denne policyen.