Politique KYC

Qu'est-ce que le KYC ?

Le KYC (Know Your Customer) désigne l'ensemble des procédures de vérification d'identité imposées aux établissements financiers par la réglementation internationale et européenne afin de prévenir la fraude, le blanchiment et le financement du terrorisme.

Firmancy ® applique rigoureusement ces procédures pour protéger ses clients et se conformer à ses obligations légales.

Documents exigés

Dans le cadre du processus KYC, vous serez invité à fournir les documents suivants :

• Pièce d'identité officielle en cours de validité (carte nationale d'identité, passeport ou titre de séjour).
• Justificatif de domicile de moins de 3 mois (facture d'énergie, quittance de loyer, relevé bancaire).
• Justificatif de revenus (bulletin de salaire, avis d'imposition, extrait Kbis pour les indépendants).
• Relevé d'identité bancaire (RIB) pour le virement des fonds.

Vérification et délais

Nos équipes internes procèdent à la vérification de vos documents dans un délai de 24 à 72 heures ouvrées. Vous serez informé par email à chaque étape du processus.

En cas de documents illisibles, expirés ou insuffisants, nous vous contactons pour vous en demander de nouveaux. Le traitement de votre dossier est suspendu jusqu'à réception des documents conformes.

Refus de dossier

Firmancy ® se réserve le droit de refuser toute demande de financement si les documents fournis s'avèrent frauduleux, incomplets ou si l'identité ne peut être vérifiée avec certitude. Cette décision ne donne lieu à aucune indemnité.

Confidentialité des documents

Tous les documents transmis dans le cadre du KYC sont traités de manière strictement confidentielle, stockés sur des serveurs sécurisés et supprimés après la durée légale de conservation.